La tesoreria centralizzata rappresenta una leva strategica per le aziende strutturate in gruppi. La possibilità di gestire i flussi finanziari in modo unitario e coordinato consente di accelerare le decisioni, ridurre i rischi operativi e aumentare il controllo sulla liquidità complessiva del gruppo.
Ma per raggiungere questi obiettivi non è sufficiente accorpare i conti bancari o centralizzare l’approvazione dei pagamenti: serve, invece, una soluzione tecnologica avanzata, capace di integrarsi con sistemi eterogenei, gestire elevati volumi transazionali e garantire sicurezza e tracciabilità.
Per questo la risposta che Qintesi propone ai suoi clienti con queste esigenze è SAP Advanced Payment Management (APM), una soluzione progettata per gestire e ottimizzare i pagamenti aziendali all’interno di un framework unificato e automatizzato.
Le sfide della tesoreria moderna
Con la crescita delle imprese aumentano anche i volumi di pagamento, rendendo indispensabile automatizzare e ottimizzare l’intero processo a livello di gruppo.
Le sedi centrali, per esempio, hanno bisogno di approvare e monitorare i pagamenti delle filiali da un’unica piattaforma affidabile. Mentre dal punto di vista tecnico, serve una gestione centralizzata dei formati di pagamento e l’inoltro automatizzato verso le banche, elementi che rendono il modello di tesoreria accentrata – basato su logiche di In-House Banking – una scelta strategica per ridurre costi e avere piena visibilità della liquidità.
Controllare i flussi di cassa in tempo reale è fondamentale in un panorama globale: centralizzando i pagamenti, le aziende ottengono maggiore visibilità, riducono i costi e migliorano il monitoraggio finanziario.
La sicurezza è un altro pilastro: l’aumento della digitalizzazione espone a rischi di frodi e truffe. Le soluzioni moderne impiegano algoritmi per bloccare errori, duplicati e pagamenti sospetti, anche grazie all’uso di blacklist.
Anche l’efficienza operativa resta centrale. L’esecuzione e la verifica manuale dei pagamenti assorbe risorse preziose. Payment hub e factory permettono di automatizzare il processo, riducendo errori e liberando tempo per attività a maggior valore. Anche la riconciliazione può essere automatizzata, allineando estratti conto, contabilità generale e saldi bancari senza interventi manuali.
SAP Advanced Payment Management: cos’è e come funziona
SAP Advanced Payment Management ottimizza e automatizza la gestione dei pagamenti aziendali. È parte della suite SAP S/4HANA e consente di centralizzare l’intero processo di pagamento – locale, internazionale e intercompany – su una piattaforma unica, sicura e conforme alle normative.
SAP APM gestisce ordini manuali, supporta molteplici formati di pagamento e inoltra le transazioni ai vari istituti bancari. Inoltre, offre strumenti avanzati di controllo – come la verifica delle black list e il rilevamento degli errori critici – garantendo visibilità in tempo reale sui flussi di cassa e migliorando l’efficienza operativa grazie all’automazione e all’analisi predittiva.
La soluzione si integra con tutti i principali moduli SAP per un processo finanziario fluido. Con SAP S/4HANA Finance, APM centralizza i dati contabili e semplifica la riconciliazione. Con SAP In-House Cash, abilita una banca interna per gestire pagamenti intercompany e per conto, riducendo le commissioni bancarie.
Insieme a SAP BCM, gestisce l’autorizzazione dei pagamenti, mentre l’integrazione con SAP BAM consente di aggiornare automaticamente saldi e movimenti bancari, eliminando interventi manuali.
Tra le funzionalità principali di SAP APM ci sono:
- la gestione multiformato. I pagamenti da fonti diverse sono uniformati tramite Input Manager;
- la verifica delle transazioni. I dati vengono arricchiti e validati prima dell’invio;
- il routing flessibile. Le regole personalizzabili (valuta, importo, banca) definiscono il canale di pagamento;
- e il monitoraggio e il reporting. Ogni transazione è tracciata in dettaglio, con dashboard analitiche per il controllo completo dei flussi.
SAP APM si conferma così uno strumento fondamentale per supportare una tesoreria centralizzata efficiente, sicura e proattiva.
I benefici della tesoreria centralizzata con SAP APM
SAP Advanced Payment Management offre un insieme di benefici concreti che rispondono alle principali esigenze delle aziende moderne in materia di gestione dei pagamenti e tesoreria centralizzata.
Fra i vantaggi più evidenti, vanno segnalati:
- la centralizzazione dei flussi, che consente di gestire pagamenti provenienti sia da sistemi SAP sia da sistemi esterni in un’unica piattaforma;
- il supporto a elevati volumi transazionali, rendendo SAP APM adatto anche a contesti ad alta intensità di pagamento, come quelli tipici del settore B2C;
- la scalabilità della piattaforma garantisce performance affidabili anche in scenari complessi o distribuiti su più aree geografiche;
- l’elaborazione in tempo reale. Le interfacce di SAP APM consentono agli utenti di intervenire direttamente su ogni singola transazione: è possibile, per esempio, annullare un pagamento, riassegnarne la priorità o bloccarne l’invio in caso di rischi legati a una determinata banca, valuta o Paese;
- inoltre, sono inclusi controlli avanzati per prevenire errori, frodi e duplicazioni. Le funzionalità di verifica automatica e l’arricchimento dei dati prima dell’invio permettono di ridurre drasticamente le anomalie e gli scarti bancari, contribuendo a contenere i costi e aumentare l’affidabilità dei processi.
Tesoreria centralizzata: le best practice per una corretta implementazione
Per ottenere i massimi benefici dall’implementazione di SAP Advanced Payment Management, le seguenti best practice sono fondamentali.
Pianificazione e mappatura dei processi
Prima di implementare SAP APM, è cruciale mappare accuratamente tutti i processi di pagamento soffermandosi soprattutto sulle particolarità dei pagamenti (come calendari di fabbrica o la gestione delle date valute) così da garantire che la soluzione venga configurata correttamente in base alle esigenze specifiche dell’azienda.
Integrazione graduale
È consigliabile integrare SAP APM in modo graduale, iniziando con un campione di flussi di pagamento critici e poi estendendo l’adozione a tutta l’organizzazione per garantire un adattamento senza interruzioni.
Formazione e coinvolgimento degli utenti
La formazione continua e il coinvolgimento attivo degli utenti sono essenziali per garantire che il personale possa sfruttare appieno le funzionalità avanzate di SAP APM.
Monitoraggio e ottimizzazione continua
Dopo l’implementazione, è fondamentale monitorare costantemente le prestazioni del sistema, raccogliere feedback dagli utenti e ottimizzare i processi per garantire che l’infrastruttura di pagamento continui a rispondere alle mutevoli esigenze aziendali.
Tesoreria centralizzata: SAP APM è la svolta
Ormai, quindi, è chiaro. Oggigiorno la tesoreria centralizzata è sempre più strategica e, perciò, servono soluzioni all’altezza. SAP Advanced Payment Management rappresenta una risposta completa, affidabile e integrata per la gestione dei pagamenti aziendali: riduce i rischi, migliora l’efficienza e potenzia il controllo.
Grazie all’esperienza di progetti complessi già realizzati, Qintesi è il partner ideale per accompagnare le imprese in questo percorso di trasformazione digitale della tesoreria.
