Il sistema di disclosure di bilancio nel settore assicurativo

Sfida

Implementare la reportistica di bilancio con SAP Disclosure Management (SAP DM) significa rivedere integralmente le procedure di redazione dei fascicoli e dell’altra documentazione secondo una nuova logica  che consenta al cliente di: ottimizzare i suoi processi, rispondere a requisiti di audit e centralizzare e uniformare le dinamiche collaborative tra differenti uffici.

Per garantire questi miglioramenti si deve però far fronte a richieste di personalizzazione, specifiche per ogni società, compagnia o gruppo, e di automatizzazione dei processi non sempre garantiti dall’applicativo standard.

Soluzione

La soluzione adottata, per garantire dei miglioramenti nella produzione della reportistica di bilancio per il gruppo assicurativo, è stata l’implementazione combinata di due applicativi SAP: SAP DM – Disclosure Management, utilizzato nel suo ruolo classico di documentale, e SAP BPC – SAP Business Planning and Consolidation, che funge da base dati e da ponte con la contabilità.

Il processo di implementazione ha previsto la costruzione di regole specifiche, una per ogni voce delle tavole da produrre, basate su conti e attributi contabili. Queste regole hanno permesso di calcolare il saldo contabile di ogni voce, creando così una base dati aggregata (poche migliaia di voci) che potesse essere importata e gestita efficacemente in Office Excel.

Il modulo SAP BPC garantisce un ambiente in cui la base dati possa essere raccolta e gestita e, tramite la sua componente Office, fornisce ai file excel storicizzati in SAP DM di richiamare in ogni momento i saldi in modo da popolare le tavole, quali schemi di bilancio, prospetti di relazione e nota, allegati e moduli. Tramite collegamenti interni di DM, è possibile richiamare nei word le tavole e garantire che l’aggiornamento della base dati venga recepito integralmente.

Le funzionalità standard di DM hanno consentito poi un sistema di versionamento in grado di rispondere ai requisiti di audit, di effettuare confronti tra versioni e ripristinare la versione corretta in caso di errori. È possibile, inoltre, rettificare i dati contabili ed alimentare le tavole manuali per produrre e gestire ogni tipo di tavola; questi dati vengono salvate in SAP BPC tramite input form permettendo di generare la base dati complessiva e produrre i tracciati richiesti dal regolatore (es. file BIL secondo la normativa IVASS).